BPM стартовал. В банке «Стройкредит»

ОАО «Коммерческий банк «Стройкредит» было создано в ноябре 1988 года. КБ «Стройкредит» предоставляет полный спектр банковских услуг для частных и корпоративных клиентов, является учредителем лизинговых и факторинговой компаний, непрерывно внедряет новые формы и методы работы. В своей международной деятельности банк сотрудничает со многими западными и европейскими банками и за счет имеющихся кредитных линий от западных финансовых институтов предоставляет своим клиентам услуги в области торгового финансирования. КБ «Стройкредит» располагает основными офисами в Москве и сетью филиалов и дополнительных офисов в Когалыме, Нижнем Новгороде, Тюмени, Новороссийске, Ухте, Омске, Самаре, Саратове, Ирутске, Брянске, Санкт-Петербурге, Уфе, Нефтеюганске, Нижневартовске, Ноябрьске, Сургуте, Тобольске, Урае, Краснодаре, Сочи, Ангарске, Казани, Томске.

В 2006 году с использованием рекомендаций консультантов компании KPMG банком «Стройкредит» была разработана среднесрочная стратегия на период 2006-2008 гг., в которой определены направления стратегического развития банка, поставлены стратегические и финансовые цели. «Стратегия связана с развитием новых для нас направлений банковской деятельности, в том числе розничного кредитования и кредитования малого и среднего бизнеса, она предусматривает комплекс мероприятий, направленных на повышение качества корпоративного управления и оптимизацию бизнес-процессов. В рамках этих задач и было принято решение о внедрении хранилища данных (ХД) «Контур Корпорация». Основной целью проекта является повышение стандартов управленческой отчетности. Очевидно, что в условиях ускоренного роста банка и расширения регионального присутствия эффективность  управленческих решений во многом зависит от своевременности и качества финансовой информации», - рассказывает финансовый директор КБ «Стройкредит» Елена Прончева.

Отметим, что еще до начала сотрудничества с Intersoft Lab, в феврале 2004 года, представители КБ «Стройкредит» посетили прошедший в Москве совместный семинар компании Intersoft Lab и ММВБ на тему «Практика внедрения финансового управления в коммерческих банках», в ходе которого участники знакомились с опытом, накопленным Intersoft Lab при выполнении проектов по постановке и автоматизации финансового управления в банках России и стран СНГ на основе ХД «Контур Корпорация».

Сотрудничество сторон началось в декабре 2006 года, когда стартовал комплексный проект автоматизации корпоративного управления КБ «Стройкредит» на основе решений Intersoft Lab. Платформой для решения задач финансового планирования и бюджетирования, подготовки управленческой отчетности, управленческого учета сделок и моделирования ресурсов многофилиального банка была выбрана BPM-система «Контур Корпорация». Целью проекта была названа реализация комплекса BPM-технологий, охватывающего планирование, управленческий учет, моделирование деятельности, управление ликвидностью, получение управленческой отчетности. «Автоматизация технологий управления для банка, имеющего филиальную сеть и аффилированные структуры, будет проходить по схеме поэтапного внедрения, которая стала уже классической для банковских групп и холдингов», - отметили тогда в Intersoft Lab. После выполнения задач проекта в рамках филиалов банка должен быть обеспечен сбор данных фактического учета аффилированных предприятий и внедрена система консолидированного управленческого учета по банковской группе.

В рамках договора КБ «Стройкредит» приобрел ХД «Контур Корпорация», BPM-приложения «Главная книга», «Управленческий учет», аналитическую платформу Contour BI (продукт Contour Components, партнера Intersoft Lab) – лицензии закуплены на 15 филиалов.

«В ходе подготовительной стадии специалисты Intersoft Lab провели предпроектное обследование и разработали техническое задание для первого этапа – автоматизации управленческого учета методом трансформации данных бухучета. Затем в банке установили ХД, обеспечили сбор и автоматическую проверку корректности первичных данных бухучета из АБС 12 филиалов, головного офиса и дочернего банка «Стройкредит-Казань». Для этого ХД «Контур Корпорация» было интегрировано с автоматизированной банковской системой RS-Bank 5.0. Очищенные данные классифицировали и трансформировали в управленческие регистры, после этого был автоматизирован выпуск управленческой отчетности», - сообщили в пресс-службе Intersoft Lab.

В декабре 2007 года система управленческого учета и выпуска отчетности была введена в эксплуатацию. Сотрудники банка теперь получают 5 видов отчетов в разных формах выпуска. Просматривать их можно в разрезе клиентов, точек продаж, подразделений банка и др. Одно из преимуществ автоматизированной системы выпуска управленческой отчетности – снижение затрат времени на подготовку отчетов до нескольких минут. Выпускаемой отчетностью пользуются руководители и сотрудники финансового управления банка (департамента планирования и контроля).

В дальнейших планах КБ «Стройкредит» - автоматизация управленческого учета сделок, финансового планирования и моделирования ресурсов банка. Предполагается произвести интеграцию ХД также с бэк-офисными системами, функционирующими в головном офисе и филиалах банка, такими как RS-Retail/Pervasive, RS-Loans/Pervasive, Diasoft 5NT Treasure, и с учетными системами предприятий.

Созданная в результате проекта комплексная BPM-система позволит банку решить такие задачи, как консолидация финансовой информации (формирование единых баз данных бухгалтерского учета, оперативного учета по сделкам и по клиентам), планирование банковского бизнеса, а также вести управленческий учет и отчетность, управление активами и пассивами и управление продажами банковских продуктов (в разрезе продуктов и их групп).

«Прогнозировать сроки завершения комплексного проекта сложно, т.к. на его длительность могут повлиять такие факторы, как изменение ИТ-стратегии банка или внешних обстоятельств, например изменений требований регуляторов», - комментирует PR-менеджер компании Intersoft Lab Валентина Иванова. По условиям договора разработчика с банком сумма контракта не раскрывается.

Что касается других ИТ-проектов в КБ «Стройкредит», в ходе которых в банке начали работать выше упомянутые и другие ИТ-продукты, то, например, проект автоматизации кредитной деятельности КБ «Стройкредит» на базе RS-Loans компания R-Style Softlab начала в конце марта 2005 года. Этому событию предшествовало 2 месяца масштабных работ по предпроектному обследованию банка, в котором были задействованы как специалисты R-Style Softlab, так и сотрудники управления информационных технологий и кредитного управления банка. Проект включал в себя обновление программной части ИТ-инфраструктуры для развития в Москве и регионах различных видов целевого кредитования физических лиц: потребительского кредитования, автокредитования и ипотеки. RS-Loans работает в тандеме с системой Deductor. Пилотный проект по внедрению скоринговой системы с КБ «Стройкредит» компания BaseGroup Labs завершила в ноябре 2005 года. На Deductor были возложены функции создания скоринговых моделей, позволяющих автоматически оценивать кредитоспособность заемщика, а также накапливать сведения из анкет заемщиков и истории принятия решений по выдаче кредитов в хранилище данных. Наличие аналитических инструментов анализа данных, основу которых составляют самообучающиеся алгоритмы и гибкие механизмы импорта/экспорта, в Deductor позволили в максимально сжатые сроки разработать скоринговые модели, механизмы взаимодействия всех звеньев в цепи принятия решений о выдаче кредитов и запустить систему оперативного кредитования в действие. Сотрудничество с компанией «Диасофт» КБ «Стройкредит» начал также в 2005 году.

Напомним, что недавно Intersoft Lab объявила о завершении еще одного проекта – компания автоматизировала в Первом чешско-российском банке ведение управленческого учета методом трансформации данных бухучета и выпуск основных форм отчетности для контроля динамики активов и ресурсов банка, а также оценки доходности в разрезе продуктов и точек продаж, на BPM-платформе «Контур». «Это первый этап более масштабного проекта по построению комплексной системы управления эффективностью банка, выполнен он был в интересах финансового управления банка», - сообщили в Intersoft Lab (см. новость от 7 февраля 2008 г.). Другие проекты разработчика в приоритетной для него банковской сфере – это, например, запуск в промышленную эксплуатацию системы автоматизации бюджетирования хозяйственных расходов в ОАО «ТрансКредитБанк» в 2007 году. Данный проект стал очередным шагом в сотрудничестве сторон: еще в 2002 году было положено начало созданию в банке системы управления эффективностью бизнеса на основе решения «Контур Корпорация» (см. новость дайджеста от 20 июля 2007 г.). Недавно к построению системы управления эффективностью бизнеса на базе решений Intersoft Lab приступил «Транскапиталбанк». Уже запущен первый этап проекта – создание хранилища данных. Его завершение запланировано на первый квартал 2008 года. По результатам работ в банке будет выстроена система управленческого учета по принципам МСФО (см. новость от 29 января 2008 г.).

Подробности

Московская компания Intersoft Lab - поставщик хранилищ данных и автоматизированных систем класса BPM (Business Performance Management, управление эффективностью бизнеса) для банков, холдингов и финансово-промышленных групп. Intersoft Lab входит в состав международной группы Intersoft Company Group, а с марта 2007 года также - в международную группу разработчиков стандартов BPM — BPM Standards Group. В числе партнеров Intersoft Lab – Microsoft, Intel, Oracle. Компания Intersoft Lab продвигает услуги по установке, настройке, техническому сопровождению программных продуктов «Контур». Сегодня решения под этой маркой эксплуатируются у более чем 60 заказчиков из различных отраслей экономики. Напомним, что в сентябре 2007 года Intersoft Lab представила на XIII международном форуме разработчиков интегрированных банковских систем (ИБС) новую концепцию развития BPM-платформы «Контур» на основе выделения отраслевой информационно-методической модели. Банковская компетенция Intersoft Lab опирается на опыт более 50 внедрений, которые объединяют более 2 тыс. объектов, а также на практику по разворачиванию более 10 BPM-приложений для кредитных организаций (см. новость дайджеста от 25 сентября 2007 г.).