России снизили рейтинг FATF из-за недостатков в регулировании криптовалют

Россия столкнулась со снижением одного из рейтингов FATF (Международной группы по борьбе с отмыванием денег, Financial Action Task Force) из-за недостаточного регулирования виртуальных активов и криптовалют. Это следует из нового отчета о техническом соответствии антиотмывочной системы страны рекомендациям FATF, который изучил РБК.

Россия прошла полноценную проверку FATF в 2019 году, получив наивысший уровень соответствия. С июля по декабрь 2023 года был проведен анализ о прогрессе страны в применении антиотмывочных стандартов. Его сделали эксперты Евразийской группы по противодействию легализации преступных доходов и финансированию терроризма (EAG, подгруппа FATF), присвоенные ими оценки были утверждены на пленарном заседании FATF 23 февраля, пояснил РБК замглавы Росфинмониторинга Герман Негляд.

Рейтинг FATF — градация стран мира по уровню выполнения рекомендаций международной группы, в нем 40 основных рекомендаций. Методы контроля и противодействия подозрительным операциям с виртуальными активами и криптовалютой вынесены в отдельную рекомендацию под номером 15. По ней рейтинг России был снижен с уровня «соответствует» до «частично соответствует».

Рекомендации FATF по снижению рисков использования виртуальных активов, в первую очередь криптовалют, обновились несколько лет назад, сказал Негляд: «Сейчас оценивалось то, насколько Россия соответствует уже измененным рекомендациям. Рейтинг России был понижен до «частичного соответствия», что свидетельствует об остающихся недостатках в этой сфере. В первую очередь, это необходимость регулирования оборота криптовалюты, то есть деятельности криптовалютных бирж и обменников по аналогии с финансовыми организациями».

Что не так с регулированием криптоактивов в России

Согласно отчету, Россия «предприняла определенные шаги» по регулированию сферы операций с виртуальными активами, но этого оказалось недостаточно. Летом 2020 года был принят закон «О цифровых финансовых активах» (ЦФА, 259-ФЗ). Он определяет круг провайдеров цифровых финансовых активов — операторов систем, в которых выпускаются и обмениваются ЦФА. Но в российском законодательстве до сих пор не установлено, кто может выступать провайдерами цифровых валют, в том числе криптовалют, есть только запрет для резидентов на использование цифровых валют в качестве средства платежа.

«Некоторые законопроекты, связанные с оборотом цифровых валют, находятся еще в разработке. Данный недостаток влияет на всю рекомендацию», — говорится в отчете экспертов.

Негляд отмечает, что по трем рекомендациям FATF оценки России были улучшены — с уровня «соответствует» до «значительно соответствует». Это свидетельствует о том, что российские госорганы и частный сектор систематически работали на улучшение антиотмывочной системы, считает замглавы РФМ: «Особенно это касается рекомендаций по соблюдению мер по замораживанию активов лиц, включенных в санкционные списки Совета безопасности ООН. Это физические и юридические лица, связанные с финансированием терроризма, с терроризмом и с финансирование распространения оружия массового уничтожения. Техническое соответствие российского законодательства рекомендациям FATF в этой сфере было улучшено и оценено положительно».

Сколько россияне вложили в криптоактивы

По оценкам Банка России, на конец третьего квартала 2023 года российские пользовали держали на кошельках криптобирж 96,9 тыс. биткоинов, или 255 млрд руб. Год к году этот объем сократился на 3,1%. Совокупный объем притоков и оттоков на крупнейших криптобиржах, приходящийся на россиян, за второй-третий квартал 2023 года составил около 700,2 тыс. биткоинов, или 1,68 трлн руб. По сравнению с аналогичным периодом 2022 года показатель упал на 22,4%.

«Это говорит о потенциально значимом объеме операций российских пользователей, однако необходимо учитывать, что показатель означает оборот транзакций (объемы движения средств пользователей между аккаунтами), и его нельзя трактовать, например, как объем вложений», — отмечал ЦБ.

При этом, по данным регулятора, российские пользователи стали чуть реже заходить на сайты крупнейших криптовалютных торговых плоащадок (криптобирж, P2P-площадок, криптообменников). За второй-третий квартал 2023 года было зафиксировано 89,6 млн посещений, что на 1,6% ниже уровней предыдущего года.

ЦБ связывал это с «глобальным снижением интереса инвесторов к рынку криптоактивов» из-за ужесточения денежно-кредитной политики в ведущих экономиках.

Юлия Кошкина