Криптобиржа QuadrigaCX обманула 115 тыс. человек на $190 млн

В январе этого года пользователи канадской криптобиржи QuadrigaCX из Ванкувера начали жаловаться на проблемы с получением собственных средств. Проблемы на этой криптообменной площадке наблюдались и ранее, но когда они стали появляться особенно часто, клиенты заволновались всерьез и обвинили руководителей биржи в мошенничестве, а также попытке скрыть деньги от клиентов.

Позднее представитель QuadrigaCX официально заявил, что криптобиржа не может в настоящий момент погасить большую часть средств, скопившихся на клиентских счетах. Проблема возникла в результате неожиданной смерти 30-летнего основателя криптобиржи Джеральда Коттена, который умер в Индии в декабре 2018 года.

QuadrigaCX объявила о смерти Коттена в середине января, заявив, что он умер «из-за осложнений, вызванных болезнью Крона». Смерть наступила 9 декабря 2018 года во время его поездки в Индию, где Коттен открывал детский дом». Это была благотворительная акция биржи, направленная на то, чтобы обеспечить нуждающихся детей жилищем и безопасным убежищем.

Позднее представитель биржи QuadrigaCX заявил, что умерший Джеральд Коттен был единственным человеком, который знал пароли к «холодному хранилищу», где хранилась основная часть криптовалютных средств клиентов.

Официальное заявление совета директоров биржи QuadrigaCX. Источник: QuadrigaCX

Недоступные криптовалютные накопления

Оказавшись в затруднительном положении, владельцы биржи QuadrigaCX подали заявление в суд на защиту кредитора.

В показаниях, данных под присягой в Верховном суде Новой Шотландии, вдова Дженнифер Робертсон заявила, что не может получить доступ к средствам, хранящимся в «холодном хранилище», за исключением сравнительно небольшой суммы, находящейся в «горячем кошельке», которые ранее предназначались для обеспечения текущих денежных переводов. Со слов Робертсон, Коттен нес «единоличную ответственность за обращение с деньгами и монетами», поэтому никто из других членов команды не мог и не может получить доступ к имеющимся криптовалютным средствам.

Хотя у вдовы Робертсон остался ноутбук Коттена, с ее слов, она не знает пароль на вход, а технический специалист, который был привлечен биржей для снятия запрета на доступ, не смог взломать его шифрование. Со слов Робертсон, Коттен также не оставил никаких деловых записей.

Заявление в суд на защиту кредитора. Источник: Coindesk

По данным на настоящий момент, на криптовалютных счетах биржи хранится около 26,500 биткойнов (BTC) ($92,3 млн по текущему курсу), 11,000 токенов Bitcoin Cash (BCH) ($1,3 млн), 11 000 токенов Bitcoin SV (BSV) ($707,000), 35,000 токенов Bitcoin Gold (BTG) ($352,000), около 200,000 токенов Litecoin (LTC) ($6,5 млн) и около 430,000 токенов Ethereum (ETH) ($46 млн). Общая сумма накопленных криптовалютных средств оценивается на сумму $147 млн (по текущему курсу обмена).

В документах, поданных Quadriga в суд, сообщается, что в настоящее время она имеет задолженность перед примерно 115,000 клентами биржи: в фиатной валюте на сумму $70 млн, в криптовалютах на сумму $180 млн. Большинство из средств, накопленных криптобиржей, недоступно.

До сих пор неясно, какая часть криптоактивов биржи хранилась в «холодном» хранилище, а какая в ее «горячем кошельке». В своем заявлении г-жа Робертсон пояснила, что в «горячем кошельке» хранилось «только минимальное количество монет», которые предназначались для текущих операционных расходов. Никаких документальных подтверждений не было предоставлено.

Мистическая смерть Джеральда Коттена

Затянувшийся медвежий тренд на крипторынке стал «неожиданностью» для участников рынка, которые придерживались высоких рисков. Это заставило многих искать выходы из возникшей ситуации, часть их не всегда законна. Это заставляет инвесторов подозрительно относиться к любым случаям объявления банкротств и невыплат.

Согласно слухам, высказывалось даже предположение, что часть из инвестированных в Quadriga финансовых средств могли быть перемещены и выведены из обращения. Хотя предъявленные доказательства не были окончательными, это и странные обстоятельства смерти Коттена вызвали обвинения у части клиентов, что его кончина была сфальсифицирована либо стала предлогом для реализации мошенничества со стороны партнеров биржи.

Однако Робертсон включила свидетельство о смерти в документы, предоставленные в суд. Правительство страны также подтвердило, что канадец умер в Индии, но не может предоставить более подробную информацию, потому что это нарушает закон о конфиденциальности личных данных.

Пока идет суд…

Канадский имперский коммерческий банк заморозил активы QuadrigaCX на $26 млн в январе 2018 года «после выявления нарушений в обработке платежей». В документе Высшего суда Онтарио за 2018 год также были остановлены «транзакции на сумму $67 млн, которые были неправильно переведены в личный кабинет Costodian со стороны платежной системы».

В результате начала следствия суд приостановил операционную деятельность биржи с 26 января, оставив тем самым часть необработанных денежных средств биржи в «замороженном» состоянии.

В ответ на судебное решение биржа QuadrigaCX заявила, что «заморозка» доступных денежных средств «серьезно поставили под удар» возможность доступа владельцев биржи к «десяткам миллионов долларов собственных активов», которые могут быть использованы для возврата клиентам.

«Это тяжелый урок», — заявил телекомпании CBC клиент биржи из Калгари Элвис Кавалик, добавив, что в октябре 2018 года он не смог вывести с биржи $15,000.

Как бы ни сложилось дальнейшая судьба биржи QuadrigaCX, ее пример показал критическую уязвимость, которая существует в настоящее время у мелких криптобирж, считают в СМИ.