Новый электронный кошелек Visa QIWI Wallet. Представили Visa и QIWI в рамках стратегического соглашения

За последние пять лет компания QIWI создала сеть из более чем 100 тыс. терминалов наличной оплаты, что позволяет более 50 млн россиян ежемесячно осуществлять электронные платежи наличными. При этом в 2011 году объем электронных платежей QIWI составил $12 млрд, что является существенным достижением, более 90 % платежей в России все еще приходится на наличные. В рамках стратегического соглашения, подписанного с Visa, «QIWI Кошелёк», который уже сегодня насчитывает более 10 млн активных пользователей, будет интегрирован с предоплаченным счетом карты Visa Prepaid, что расширит аудиторию пользователей электронных платежей и сделает карты Visa еще более привлекательными и удобными для потребителей в России. Подписанное соглашение предусматривает, что Visa и QIWI преобразуют «QIWI Кошелек» из монобанковской модели в модель электронного кошелька, основанного на счете предоплаченной карты Visa, которая может быть эмитирована любым из банков-партнеров Visa. В 2013 году Visa и QIWI будут совместно работать над тем, чтобы платформа Visa QIWI Wallet стала доступна банкам-эмитентам Visa в России и СНГ. 

«Данное стратегическое соглашение является дальнейшим логическим шагом давнего и крепкого сотрудничества Visa и QIWI. И с самого первого раза, как я услышала о том, что вообще делает QIWI в России, я была потрясена их цельным и прагматичным подходом к внедрению инноваций, который, по моему мнению, является одним из лучших в мире. Сегодня мы представляем кобрендинговый электронный кошелек Visa QIWI Wallet, который откроет глобальный платежный рынок российским пользователям, а также даст возможность перейти от моно- к мультибанковской модели. Этот продукт даст возможность пользователям карт Visa не только совершать денежные переводы и оплачивать покупки более чем в 27 тыс. онлайн-магазинов, работающих с «QIWI Кошельком», но также откроет для обладателей кобрендингового кошелька миллионы торгово-розничных предприятий по всему миру, принимающих банковские карты Visa. При этом Visa QIWI Wallet можно использовать через web-интерфейс, мобильные приложения, приложения в социальных сетях, а также терминалах QIWI. И конечно, все это они смогут делать, используя беспрецедентный уровень безопасности нашей глобальной процессинговой сети VisaNet. Таким образом, мы расширяем давнее сотрудничество с QIWI, и я не сомневаюсь, что наш совместный продукт Visa QIWI Wallet станет настоящим катализатором для перехода российского рынка от наличных к электронным платежам», – отметила на вчерашней пресс-конференции президент Visa в Азиатско-Тихоокеанском регионе APCEMEA Элизабет Бьюз.

Стратегическое соглашение по Visa QIWI Wallet подписали СЕО Группы QIWI Сергей Солонин
и президент Visa в Азиатско-Тихоокеанском регионе APCEMEA Элизабет Бьюз

Из слов старшего вице-президента по развитию бизнеса «QIWI Банка» Юрия Демидовича следует, что после проведения интеграции процессинговой платформы Qiwi и процессинговой системы Visa продукт Visa QIWI Wallet станет доступным клиентам других банков-партнеров Visa по всему миру. Привязка номера «QIWI Кошелька» к prepaid-аккаунту Visa позволит маршрутизировать транзакции «QIWI Кошелька» в глобальную систему VisaNet для того, чтобы Visa могла обеспечивать межбанковские расчеты по этому продукту. Для того чтобы технически и организационно быть готовыми предложить эмиссию Visa QIWI Wallet другим банкам, в рамках Группы Qiwi процессинг «QIWI Кошелька» был выделен в отдельную структурную единицу, получившую название Qiwi International Payment System (QIPS). Эта структура будет предоставлять банкам-эмитентам технические услуги по процессингу эмиссии «QIWI Кошелька». Таким образом, банку-эмитенту не нужно будет нести большие затраты на создание технологических, программных комплексов и выпуск продукта – он сможет воспользоваться услугами уже существующей компании. По словам г-на Демидовича, QIPS уже сегодня оказывает такие услуги «Qiwi Банку», то есть в компании уже отработали модель для того, чтобы после завершения интеграции с процессингом Visa предложить готовое решение ее партнерам как в России, так и за рубежом.

«Со стороны QIWI мы воспринимаем это партнерство как высокую оценку компанией Visa тех инноваций в платежной сфере, которые мы вывели на рынок за последние годы. Напомним, что Qiwi начала сотрудничество с Visa более трех лет назад с выпуска виртуальных карт (более подробно см. материал рубрики «Платежные системы» от 17 августа 2012 г.) и сегодня выпускает пластиковые предоплаченные карты, привязанные к электронным кошелькам, которыми регулярно пользуются миллионы человек в России (см. материалы рубрики «Платежные системы» от 16 ноября 2011 г. ). Так, сегодня оборот по предоплаченным картам Visa составляет около 1 млрд рублей в месяц, и в следующем году в компании ожидают его удвоения. Кроме того, оборот по продукту Visa Personal Payments (QIWI стал первым банком в мире, предложившим пользователям подобный продукт) на сегодняшний день составляет 20 млн рублей в день и с каждым месяцем растет (также ожидается удвоение в следующем году). Теперь же мы надеемся, что благодаря Visa QIWI Wallet нашими услугами будут массово пользоваться и за рубежом. Технически анонсируемый сегодня продукт представляет собой тот же самый «QIWI Кошелек», но теперь в рамках интеграционного процесса мы доработаем наш продукт до возможности его выпуска другими банками-партнерами Visa по всему миру. При этом все межбанковские расчеты будут осуществляться через глобальную процессинговую систему VisaNet. Мы рассматриваем это партнерство не только как возможность для международного развития QIWI (мы уже присутствуем более чем в 20 странах мира), но также как и значимый шаг в сторону будущих возможностей QIWI. Находясь в каждом мобильном телефоне, иметь возможность оплаты не только электронных товаров и сервисов, но и также розничных товаров. Мы надеемся, что будем и впредь впереди всех во внедрении технологических новшеств, отслеживая все возможности использования мобильного телефона в ретейле. И станем вместе с Visa лидерами в этом сегменте, по крайней мере, в России уж точно», – отметил, в свою очередь, СЕО Группы QIWI Сергей Солонин.

Ребрендинг существующего сервиса в рамках развития Visa QIWI Wallet.
Слева – предоплаченная кобрендинговая пластиковая карта, справа – обновленный интерфейс платежного терминала

По его словам, партнерство с Visa позволит ускорить развитие кошелька QIWI Wallet и сети QIWI-терминалов за пределами России и СНГ, а также предложит клиентам удобные платежные инструменты (более подробно о них и первом опыте выхода QIWI Wallet в офлайн см. материал рубрики «Платежные системы» от 1 сентября 2011 г.). При этом сочетание технологий QIWI и международной платежной системы Visa открывает широкий спектр платежных продуктов и финансовых сервисов не только для конечных пользователей, но и для самих банков, а также мобильных операторов, поставщиков товаров и услуг, интернет-магазинов и предприятий розничной торговли. Интеграции процессинговых систем Visa и Qiwi займет около года, реальные итоги роста числа пользователей Visa QIWI Wallet в компании будут подводить в 2014 – 2015 гг., когда процесс эмиссии банками-партнерами Visa начнет набирать обороты. Тем не менее следующим ближайшим шагом для компании станет вывод Visa QIWI Wallet на рынок Казахстана. В настоящее время идут переговоры с рядом казахстанских банков-партнеров Visa, которые и станут эмитентами кобрендингового продукта в этой стране. Соответственно, следующим этапом станет выход по аналогичной схеме в остальные страны СНГ и страны дальнего зарубежья. Со вчерашнего дня стартовал ребрендинг кошелька, новый логотип уже можно увидеть более чем в 120 тыс. платежных терминалов QIWI, в мобильных приложениях и на специальном сайте Visa QIWI Wallet  (https://w.qiwi.com/payment/main.action).

Со вчерашнего дня QIWI предлагает кобрендинговый продукт Visa QIWI Wallet всем клиентам бесплатно. При этом пластиковая карта QIWI Visa (QVP), выпускающаяся в рублях РФ, позволяет использовать Visa QIWI Wallet для оплаты товаров и услуг в любых магазинах и на интернет-сайтах (в обоих случаях комиссия 0 %), принимающих карты Visa, а также снимать со счета Visa QIWI Wallet наличные деньги в банкоматах (комиссия 2 % от суммы плюс 50 рублей). Пополнить пластиковую карту QIWI Visa можно беспроцентно в любом платежном терминале QIWI, комиссия при переводах на карты Visa/MasterCard составит 2 % от суммы с комиссией обслуживающего банка, SMS-информирование бесплатно, запрос баланса в банкоматах – 15 рублей. Предусмотрен лимит по операциям выдачи наличных – не более 100 тыс. рублей в месяц. Пластиковая карта QIWI Visa принимается везде, где принимаются карты Visa, срок ее действия – 1 год, однако в любой момент пользователь Visa QIWI Wallet может самостоятельно сменить PIN-код или закрыть карту. К одному Visa QIWI Wallet можно выпустить несколько пластиковых карт QIWI Visa. Для того чтобы получить карту, необходимо оформить заказ на карту на вышеприведенном сайте, доставка осуществляется по территории Российской Федерации Почтой России (до отделения, 100 рублей) и курьерской службой СПСР-ЭКСПРЕСС (в 350 городов и населенных пунктов РФ на указанный адрес, 425 рублей). Стоимость доставки включена в комиссию за выпуск и годовое обслуживание карты.

В течение 2013 года стороны будут интегрировать свои процессинговые системы, реальный выпуск пластиковых карт другими банками, привязанных к Visa QIWI Wallet, начнется с 2014 года, хотя в Казахстане это произойдет значительно раньше


Подробности

Группа QIWI (подборка материалов – здесь) – международный игрок рынка моментальных платежей – была образована в июле 2007 года. Учредителями выступили фонд Mail.ru Group и менеджмент Группы QIWI. С декабря 2010 года в состав акционеров Группы QIWI вошла корпорация Mitsui & Co., Ltd. (Mitsui). В состав группы входят платежный сервис QIWI, «QIWI Кошелек», «КИВИ Банк» (ЗАО), коммуникационная система «QIWI Реклама», производитель фискальной техники для платежных терминалов PAY Kiosk, организатор лотерей на терминалах «Лото Интегратор». Группа QIWI развивает рынок моментальных платежей в 22 странах мира на территории Европы, Азии, Африки и Америки.