В России введут уголовную ответственность для дропперов

Власти России продолжают борьбу с финансовым мошенничеством, и новый законопроект о криминализации деятельности дропперов должен стать важным шагом в этом направлении.

Дропперы — это посредники, которые передают свои банковские карты или наличные деньги преступникам, помогая им скрывать следы хищений. До сих пор многие из них избегали ответственности, но теперь их могут ждать штрафы от 300 тысяч рублей до 1 миллиона рублей и тюремные сроки до 6 лет.

Кто такие дропперы и как они работают?

Дропперы — это «подставные» лица, которых мошенники используют для обналичивания или перенаправления на другие счета (в том числе криптовалютные) украденных средств. Их вербуют через:

• Социальные сети (под видом «легкого заработка»).
• Финансовые пирамиды (обещая высокий процент за «услуги»).
• Обман (например, под предлогом «проверки карты»).

Часто в эту схему вовлекают студентов, безработных и даже подростков, которые не осознают последствий своих действий.

Статистика эпизодов мошенничества с участием дропперов

В 2024 году с банковских счетов россиян похищено 27,5 млрд рублей (ЦБ РФ). Количество афер с дропперами выросло на 74% по сравнению с 2023 годом. Банки заблокировали более 700 000 подозрительных счетов.

Что предлагает новый законопроект?

Поправки в ст. 187 УК РФ («Неправомерный оборот средств платежей») вводят четкую градацию наказаний в зависимости от роли дроппера:

1. Для рядовых участников (передали свою карту за деньги)

• Штраф 100–300 тыс. руб. или конфискация дохода за 3–12 месяцев.
• Обязательные работы (до 480 часов).
• Исправительные работы (до 2 лет).
• Ограничение свободы (до 2 лет).

2. Для тех, кто покупал карты специально для мошенников

• Штраф 300 тыс. – 1 млн руб.
• Принудительные работы (до 4 лет).
• Лишение свободы (до 6 лет) + дополнительный штраф (10–500 тыс. руб.).

3. Для организаторов схем и активных пособников

• Принудительные работы (до 5 лет) + штраф (300 тыс. – 1 млн руб.).
• Лишение свободы (до 6 лет) + штраф + ограничение свободы (до 2 лет).

Стоит отметить, что человек, который впервые нарушил закон и активно помогает следствию, может быть освобожден от уголовной ответственности.

Дополнительные меры борьбы с мошенничеством

Помимо уголовного преследования дропперов, власти и ЦБ уже внедряют другие способы защиты граждан.

1. Двухдневная задержка подозрительных переводов. С лета 2024 года банки обязаны проверять платежи и блокировать их на 48 часов, если получатель числится в базе подозрительных операций ЦБ.

2. Ограничение числа банковских карт. Глава ЦБ Эльвира Набиуллина предложила ввести строго определенное количество карт, которыми имеет право владеть гражданин России:

• Не более 5 карт в одном банке.
• Не более 20 карт на человека (всего).

Это должно усложнить массовый сбор карт для мошеннических схем.

3. Усиленная проверка новых клиентов банками.

Банки уже начали тщательнее проверять заявки на открытие счетов, особенно если человек пытается оформить много карт за короткий срок.

Новые меры направлены на разрушение финансовых схем мошенников. Введение уголовной ответственности для дропперов, ограничение числа карт и усиленный контроль за переводами должны снизить объемы хищений. Однако, как считают участники банковского рынка и эксперты, важно сочетать репрессивные меры с профилактикой, чтобы граждане не становились жертвами обмана.