За продажу данных своей банковской карты преступникам предлагается ввести наказание

Это предложение содержится в постановлении Совета Федерации «О мерах по противодействию незаконным финансовым операциям», которое было принято сенаторами на пленарном заседании 2 августа. Оно было создано по итогам выступления главы Федеральной службы по финансовому мониторингу Юрия Чиханчина на пленарном заседании Совета Федерации 17 июля.

Глава Росфинмониторинга, выступая в июле перед сенаторами, поднял тему так называемого дроппинга, который, по сути, является вербовкой простых людей в схему по отмыванию денег. Чтобы сильнее запутать следы, преступники часто используют данные третьих лиц, проводя средства через их счета. При этом граждане предоставляют им свои данные как добровольно, так и за вознаграждение.

Председатель Комитета Совета Федерации по Регламенту и организации парламентской деятельности Вячеслав Тимченко тогда спросил у Юрия Чиханчина, стоит ли вносить в Уголовный кодекс статью об ответственности за использование дропов, а также есть ли смысл разрабатывать реестр дропперов и комплекс мер для них.

По мнению Юрия Чиханчина, проблема должна быть разделена на несколько частей. Предоставление своих данных на начальном этапе можно считать административным правонарушением. Однако, добавил глава ведомства, если это злонамеренные действия, ведущие к дальнейшим преступлениям, то в этом случае безусловно необходимо говорить об уголовной ответственности, так как последствия могут быть тяжёлыми, особенно когда речь идёт о террористических актах и диверсионной деятельности. По его словам, главное, чтобы уголовную ответственность несли те, кто использует данные третьих лиц в преступных целях.

Стоит отметить, что в интервью «Парламентской газете» Юрий Чиханчин сообщил о резком росте мошеннических схем с участием физических лиц. «Раньше преступный мир чаще использовал подставные фирмы, но теперь переключился на обычных людей, особенно тех, кто наиболее уязвим: пенсионеров, студентов и школьников, которые не всегда готовы к новым методам воздействия», — подчеркнул он.

Глава Росфинмониторинга также объяснил, что им легче открыть счёт и привлечь больше людей. Однако человек должен осознавать, к каким серьёзным последствиям может привести такое поведение, ведь не секрет, что чужими счетами и картами часто пользуются наркоторговцы, террористы и отмыватели преступных доходов.

Верхняя палата российского парламента приняла постановление после выступления главы Росфинмониторинга. Сенаторы отдельно рекомендовали Правительству подготовить проект федерального закона, который предусматривает ответственность за использование физическим лицом электронного средства платежа или его передачу другому лицу по поручению и (или) в интересах третьих лиц из корыстных побуждений.

В постановлении отмечается, что риски, связанные с денежными переводами, их обналичиванием при участии подставных лиц, с финансовым мошенничеством, организацией финансовых пирамид и противоправной деятельностью в сфере оборота драгметаллов, продолжают расти. Также часто финансирование терроризма и экстремизма осуществляется через банковские счета, карты и криптовалюты.

Сенаторы одобрили деятельность Росфинмониторинга в сфере противодействия незаконным финансовым операциям и подготовили ряд рекомендаций не только этому ведомству, но также Госдуме и Правительству.

Совет Федерации рекомендовал Росфинмониторингу совместно с заинтересованными службами и Центральным банком разработать законопроект, который улучшит меры по замораживанию имущества тех, кто подозревается в финансировании терроризма, а также подготовить изменения в законодательство, которые улучшат контроль за операциями публичных должностных лиц и связанных с ними людей.

Сенаторы также посоветовали Правительству как можно скорее внести в Государственную Думу несколько законопроектов. Один из них касается установления ответственности за использование электронного средства платежа или его передачу другому лицу по поручению и (или) в интересах третьих лиц из корыстных побуждений. Другой законопроект определяет порядок взаимодействия Росфинмониторинга с операторами национальной системы платежных карт и сервиса быстрых платежей.

Также сенаторы предложили Правительству регулировать оборот цифровой валюты и установить особенности производства по преступлениям, совершенным с ее использованием. Еще один законопроект должен наделить Федеральное казначейство полномочиями проверять себестоимость производства вооружений, военной и специальной техники, чтобы не допустить завышение цен на продукцию по государственному оборонному заказу.

Государственную Думу сенаторы попросили в приоритетном порядке рассмотреть четыре уже внесенных в нижнюю палату парламента законопроекта в этой сфере. В них идет речь об установлении ответственности за незаконное привлечение инвестиций физических лиц, об исполнении антиотмывочных требований при совершении операций с цифровыми рублями, о вменении банкам в обязанность направлять в Росфинмониторинг сведений о проведении операций с драгоценными металлами и камнями и прочей информации о финансовых операциях проверяемых лиц.